专门打虚拟货币的律师遭异地冻卡该如何处理？

炒股干货阅读 128 2024-04-24 17:08:44

大家好，感谢邀请，今天来为大家分享一下专门打虚拟货币的律师的问题，以及和买卖虚拟货币，遭异地冻卡该如何处理？的一些困惑，大家要是还不太明白的话，也没有关系，因为接下来将为大家分享，希望可以帮助到大家，解决大家的问题，下面就开始吧！

本文目录

idg数字货币合法吗
买卖虚拟货币，遭异地冻卡该如何处理？
50万投资了虚拟币，现在一屁股债，上线跑了，现在报警有用吗？
炒虚拟货币赚了一百多万，工作不想做了怎么办？

idg数字货币合法吗

在中国境内，进行数字货币的交易是违法的。根据中国的相关规定，各个金融机构以及非银行支付机构是不能够直接或间接的为虚拟货币提供开户登记等相关业务的。与此同时，中国的法律也不会承认数字货币交易的合法性，当金融机构以及非银行机构在交易的过程中发现有代币等交易线索的，需要及时向有关部门进行报告。

什么是数字货币

数字货币可以简单的书写为DC，具体是指一种电子形式的代替货币，常见的数字货币有密码货币，而其中最为著名的就是比特币。在实际的经济交易过程中，数字货币一般是直接由发行者进行开发管理的，因此它不受到任何政府机构的直接管辖。从某种意义上来说，数字货币可以是基于区块链技术以及节点网络的加密虚拟货币，这样也往往导致了数字货币是没有发行主体的，任何人都可以控制数字货币的发行流通。

买卖虚拟货币，遭异地冻卡该如何处理？

一般分为两种类型第一种类型，银行冻结；

而银行冻结也有2种：

1、某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到），所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

2、有可能是因为此银行账户的行为，触发了银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。一般情况而言，银行不会直接冻结银行卡，而只会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

这种情况怎么处理呢？

直接联系你的开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。至于银行问你是交易什么东西？你最好说是期货期权什么的，也可以直接说炒币的，具体要根据各银行和区域的不同，对这方面审核标准也不一样。但是出现这种银行冻结的情况一般来说问题不大。

第二种类型，司法冻结；

司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所区别。但是大致都是类似的。

受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金线上的银行账号全部冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。

冻结，一般不是你收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易，被冻结。

如果你的银行卡被司法冻结了，你首先需要找银行了解是被哪个部门冻结，冻结期限是多久。这两个信息很重要，银行后台一定会显示，最好是要拿到这两个信息。

1、大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，配合警方调查而已，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。但是也要注意到期时，把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人，那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后几个小时，甚至半天。

2、第二种，显示冻结半年。一般情况，是您直接收到了有问题的资金，或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年。当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同，有的地区，直接就是冻结半年。

如果遇到第二种情况，你就只能按照司法部分要求提供资料证据积极配合调查，没有别的路可以走。

所述，我们如何在日常炒币交易中避免这种情况发生呢？我给大家几点建议。

1、在发生转账交易时，千万不要备注数字货币、BTC、ETH、USDT等字眼，因为这在各银行或者支付宝微信那里都属于敏感字眼，切记切记。

2、不要使用一张银行卡频繁交易，比如一天之内多次出入账，且数额较大，这种是最容易引起银行注意的。要多办几张银行卡，换着来交易。或者出入账的时候选择支付宝，微信等来个中继，这样可以避免大部分的坑。

或者单独拿出一张独立的交易银行卡，专门接受数字货币收款，与你的日常资金分离开来，不绑支付宝微信等，这样就算你的卡被冻结，也不会影响你的正常生活以及现金流。

3、交易时尽量选择信誉较高且比较熟悉的商家。比如：成交率98%以上、商家注册时间较早、成交笔数大。这样的商家比较有保障，如果碰上那种账号才注册没多久，且信誉不高的商家一定要注意了。

50万投资了虚拟币，现在一屁股债，上线跑了，现在报警有用吗？

投资虚拟货币有很多种情况，一是自己直接在交易平台购买，二是通过中间人购买，三是遇到诈骗项目，以区块链，虚拟货币为噱头，通过拉人头的方式进行诈骗。

就你遇到的情况来看，这是遇到了典型的诈骗项目，这样的项目在鱼龙混杂的币圈数不胜数。通常这些人会简单的做一个项目，然后进行大肆宣传，这在五年前是通用的手段，经过近几年的炒作，玩币的都不再相信这类操作的币，因为都被骗怕了。

就拿比特币和以太坊来讲，这是不需要任何上线的，直接在交易所实名注册后就能购买，购买之后可以直接放在交易所钱包，也可以直接转移到自己钱包，例如imtoken钱包等等。

有上线的虚拟货币项目基本就是拉人头的诈骗项目，因为是诈骗项目，所以开始就会夸大宣传，没有经历过的人很容易就会上当受骗，上线就负责解释，忽悠下线，以人力资源为主线进行拉人头的方式进行买卖，在新人进行买卖的同时，上线会活得一定的收益，在利益面前，上线会将项目说得天花乱坠，很多新人在高收益的诱惑下就按耐不住，往往会上当受骗。

基于这种情况，上线其实也是受害者，只是损失的金额大小不同，最终的收益者都是项目方和前期进场的人，后面基本就属于接盘侠，也是受伤最大的一群人，50万的投资金额数额相对较大，这是可以报警进行处理，只要这个项目方在境内，警方是可以根据投资记录和聊天记录进行立案调查的，建议报警。

提示:2017面9月4日，央行规定数字货币交易所不能在国内从事数字货币交易，如果在境外交易所进行交易导致资金损失的，法律不会给予保护。但是就你这个情况来看，这并不是区块链落地技术的项目，而是典型的诈骗项目，只要在境内就可以报警，警方就会帮助投资者追讨损失。