18万亿企业年金成绩单这些基金公司表现最牛

银行理财阅读 187 2023-10-17 12:43:14

1.8万亿企业年金成绩单！这些基金公司表现最牛

随着越来越多的职工加入企业年金计划，其投资收益也与每一位加入的企业职工息息相关。得益于2019年的结构性行情，1.77万亿企业年金投资赚了1258亿元，加权平均收益率达8.3%，整体好于2018年。哪家资管机构2019年的企业年金投资管理业绩最好？基金君一一揭晓。

2019年企业年金总规模达1.8万亿元

2004年5月《企业年金试行办法》正式施行，2019年是企业年金制度实施的第15个年头。近日，人社部社会保险基金监管局披露了2019年度全国企业年金基金业务数据摘要。截至2019年底，全国企业年金积累资金总金额达17985.33亿元，全国范围内参加职工人数达到2547.94万人，较2018年增长了近160万人；建立计划数达1673个，其中，单一计划达1599个，集合计划为57个，其他计划17个。

数据显示，企业年金在2019年实际运作资产金额达1.77万亿元，较2018年1.45万亿增长了约3188亿元，增幅达22%；共建立组合数4327个，投资收益1258亿元，加权平均收益率8.3%。

工银瑞信与华夏管理规模均超千亿

企业年金作为企业参保职工“养老钱”，是多支柱养老金体系的重要组成部分，其投资管理人是从资产管理行业优中选优出来的，截至2019年底，共有22家资产管理机构管理企业年金投资，其中，公募基金11家。11家基金公司管理的企业年金管理规模达6203.48亿元，在实际投资的企业年金总规模中占比达35%。

具体来看，截至2019年底，工银瑞信与华夏基金和企业年金管理规模双双超千亿。工银瑞信的企业年金管理规模占据第一，组合资产金额达1255.07亿元，较2018年的932.96亿元，增长了322.11亿元。工银瑞信为首家获得企业年金投资管理人资格的银行系基金公司，于2007年11月19日获批劳动和社会保障部企业年金基金投资管理人资格。

华夏基金的企业年金管理规模在11家公募中排第二，组合资产金额为1047.06亿元。华夏基金管理的企业年金组合个数在11家公募中排第一，达191个，不过，较2018年的196个减少了5个。易广达管理的企业年金规模排第三，组合资产金额为865.77亿元，组合个数为160个。第四为南方基金，其企业年金管理规模为670.9亿元；嘉实基金排第五，其企业年金管理规模为538.99亿元。

企业年金管理规模排第5至第11位的基金公司分别为博时、海富通、富国、招商、国泰、银华，组合资产金额均在500亿元以下，第5至第11位分别为479.11亿元、457.71亿元、433.22亿元、262.84亿元、101.68亿元、91.13亿元。

保险巨头企业年金管理规模居前列

除11家公募基金以外，另11家非公募企业年金基金管理机构包括3家券商、8家保险机构，2019年企业年金管理规模达1.1万亿元，占比达65%。

综合看企业年金管理规模，保险类企业年金管理机构三巨头名列前三。泰康资管夺得第一，组合资产金额达2855.63亿元；平安养老保险总规模也突破2000亿元，达到2329.85亿元；中国人寿养老排第三，组合资产金额为1956.99亿元。

单一计划业绩：工银瑞信权益夺冠

华泰资管固收最好

尽管A股2019年整体涨幅不明显，但结构性行情较多，尤其科技板块行情明显，权益基金整体收益较2018年打了翻身仗，两只主动权益基金2019年收益翻倍，因而企业年金的含权益类组合业绩普遍好于2018年。2019年加权平均收益率为8.3%，而2018年仅有3.01%。

投资业绩方面，单一计划是企业年金主要部分，2019年有21家企业年金管理机构公布了相关业绩。工银瑞信的含权益类组合业绩夺冠，2019年加权平均收益率高达10.44%；银华基金、易方达分列第二、第三，2019年加权平均收益率均在10%以上。第4至第10位的分别是太平养老保险、富国、博时、招商、嘉实、国泰、南方，2019年含权益类组合收益率均在8%以上。

单一计划的固定收益类组合业绩方面，华泰资管业绩最好，2019年固收类组合加权平均收益率高达10%；其次为泰康资管，2019年收益率为9.77%；中信证券排第三，2019年收益率为8.88%。第4至第10位的分别是中金、中国人寿养老、建信养老、招商基金、平安养老保险、易方达、长江养老保险，2019年固收类组合收益率均在7%以上。

集合计划业绩：易方达权益夺冠

博时固收最好

集合计划的投资业绩方面，易方达的含权益组合业绩夺冠，2019年加权平均收益率高达10.97%；中金、工银瑞信分别排第二、第三，收益分别为9.93%、9.92%。第4至第10位的分别是银华、泰康资管、太平洋养老、富国、长江养老、博时、招商，2019年含权益类组合收益均在8%以上。

集合计划的固收业绩投资方面，博时夺得第一，2019年加权平均收益率9.05%；工银瑞信、太平洋养老分别占据第二、第三，收益分别为6.98%、6.7%。第4至第10位的分别是中信证券、中国人寿养老、平安养老保险、泰康资管、建信养老、华泰资管、中国人民养老保险，2019年固收类收益率均在5%以上。