降低投资组合风险研究？降低投资组合风险的方法

各位老铁们好，相信很多人对降低投资组合风险研究都不是特别的了解，因此呢，今天就来为大家分享下关于降低投资组合风险研究以及降低投资组合风险的方法的问题知识，还望可以帮助大家，解决大家的一些困惑，下面一起来看看吧！

本文目录

1. 如何有效控制投资风险？
2. 什么是风险投资？风险投资的成功概率有多大？
3. 有两个投资方案，一套高风险高回报，另外一套是低风险低回报，哪个更优？
4. 如何实现股票投资风险最小

如何有效控制投资风险？

作为一名专业投资人，每每看到一个产品、一个商业模式、一只股票、一份理财等，首先想到的是风险，其次想到的是回报率。如果投资标的的风险比低、机遇性大于风险性，那么就值得投资，相信这是一名成熟投资者所具备的思考。那么，如何有效控制投资风险呢？

能有效降低、控制投资风险的方式，除了自身的专业技能，还需要“鸡蛋不要放在一个篮子里”。近期黄金的价格上涨幅度较大，但2011年时黄金价格最高为1920美元/盎司，2019年涨势是不错，价格为1513美元/盎司，较2011年时仍旧有下跌。如果，2011年以全部的资金投资黄金，那么势必对投资造成很大的损失。

我们反过来思考，如果当时“鸡蛋不要放在一个篮子里”，这种投资方式的损失，会不会降低呢？答案，是肯定的。金融理财产品，不仅仅只有黄金、白银、股票、外汇，还有诸多的产品，需要的是进行综合考虑。

2018年时，有一朋友辞职创业，将所有的资金进行创业，项目是为县级市企业提供新鲜蔬菜供应。开始做的时候还算可以，业务量不错，但由于缺乏管理、运营，以及其他竞争对手的增加，2019年生意变得艰难。如果，当时他选择“鸡蛋不要放在一个篮子里”而是寻找一些合伙人共同投资降低自己的投资风险，或许现在的压力不至于那么大。

如何有效控制投资风险？我们认为：“鸡蛋不要放在一个篮子里！”

上图是历年来黄金价格与美元指数之间的对比图。在这里我们就需要弄清楚一个观点，何为“鸡蛋不要放在一个篮子里”？鸡蛋不要放在一个篮子里，不是说将投资的产品多投资、分行业投资即可，而是合理的进行资产配置。黄金与美元的走势本就呈现着负相关的关系，在资产配置中，二者既然呈现着负相关，那么不管是美元贬值还是黄金升值，二者均是相对保值的，并不会减损资产。当然，美元的贬值，从现在的角度思考，大幅飙至的可能性并不大，区间震荡的可能性偏大。而黄金升值的潜力具备。历年黄金与美元的配置组合，往往既能够对冲相互间贬值的风险，还具有黄金升值而美元相对区间震荡而带来的收益性。

那么，如果是资产配置，保持二者相对比例的配置，就是“鸡蛋没有放在一个篮子里”。能更好的规避风险，也能做到相对收益的程度。

如何有效控制投资风险？除了“鸡蛋不要放在一个篮子里”对冲风险，还需要做稳定、确定性高的投资。黄金、美元的配置不错，但鸡蛋只放在两个篮子里，并不适当，仍需多个“篮子”。股票就成为了标的市场。而股票如何分散风险呢？控制风险，不能将所有的资金全部投资至股票市场，毕竟股票市场是高风险市场，而不是无风险投资。最多将30%的比例资金配置股票资产。当然，配置不会是乱配置，而是寻找常年稳定高股息的板块以及优质类的上市公司。

投资当然，就有一个对比，以10年期国债收益率作为对比，现在有三个行业板块能超过，分别是钢铁、银行、房地产。钢铁行业虽然现在股息率较高，但行业性走势偏周期，并不适合非专业投资者投资。那么剩下的剩下的有银行、房地产，这两个板块的股息率高，配置一定比例的资金是适当的。

配置股票很多投资者认为是错误的选择，毕竟股票价格的走势不确定。在这里，我们认为配置保持稳定业绩增长、基本面优良、高股息的上市公司更为合适。价格围绕价值波动，业绩增长，说明价值在持续增加，而股息率较高，就算是股票价格出现了下跌，仍旧能保持一定的现金风险，降低持股风险。对于投资而言，我们认为是合理的，能起到有效控制风险的作用。

除了美元与黄金的配置、优质股票的配置，最重要的是无风险、低风险理财、保险的配置。

如何有效控制风险？就是“鸡蛋不要放在一个篮子里”。资产里所有的投资均是高风险投资，当然不合理，还需要无风险、低风险的保险与理财投资。资产配置的比例情况下，一般高风险投资不超过30%，低风险与无风险的投资高于50%，剩下的作为其他投资，是合理的。就算是高风险投资存在风险，也不至于出现风险不可控的程度，达到有效控制风险。

那么，对应实体行业的投资呢？我们认为，实体行业的投资收益性固然是高，一旦投资成功可能获得超额回报率。但是，风险性也是具备，投资10%以下的资金，认为是合理的，收益风险比是可控的，一旦出现了风险，对整体资产的风险度有限，并且还能博得可能潜在的收益回报。如果一旦将所有的资金投资实体行业或者高风险投资呢？势必，没有办法做到有效控制风险。

如何有效控制投资风险？我们认为“鸡蛋不要放在一个篮子里”的方式方法，更为实用。虽然，这句话对很多投资者而言，很简单，但做起来却不简单。我们认为，黄金＋美元的配置适当持有，是合适的，不管是美元贬值还是黄金升值，均能很好的对冲风险。高风险投资品种股票，配置一定比例，能有效提高自身资产的收益比，特别是优质、低估以及高股息率的上市公司股票，具有很好的配置逻辑。实体生意投资呢？对于普通投资者而言，不应该超过10%的资金投资比例。超过一半的资金，最应该投资的是无风险、低风险的理财与保险。“鸡蛋不要放在一个篮子里”，不管任一资产的配置出现任何的风险，都能做到有效控制风险！

什么是风险投资？风险投资的成功概率有多大？

简单的说就是有风险的投资。风险投资成功概率的高低，主要与这几个方面有关，一是投前研究是否充分，二是你的风险承受能力是否充足等。

有两个投资方案，一套高风险高回报，另外一套是低风险低回报，哪个更优？

高风险高回报，其实是一个广泛被公众引用的错误。

既然高回报哪来的高风险！正确的说法是：高波动性，高回报。

拿股票投资来说，普遍认为高风险，需要预期高收益。这里的高风险就是短期高波动性风险，不管你是白马股还是垃圾股，都一样，短期有可能没有最低只有更低！

对于这个详尽的描叙可以读读霍华德.马克斯的《投资中最重要的事》。其中让我印象最深刻的就是其中关于高风险和高回报的一张图！

认识到这一点，可以挂不夸张的说，会改变许多人投资的命运，可能就包括你我！

如何实现股票投资风险最小

要把自己的股票投资风险控制到最小，必须严格坚守这六条“军规”：一，不买垃圾股、问题股；二，价值投资，只买优质股；三，组合投资，分散风险；四，低位入场、高位离场；五，长期持有，减少操作；六，紧密跟踪，及时清理变质股票。

下面根据自己的知识和经验，来分别说说每条军规。

不买垃圾股、问题股

垃圾股、问题股是股市最大的风险，俗称“雷”。踩到雷，其打击往往是毁灭性的。

随着2018年退市新规的落地，A股退市也会象美股一样常态化进行，A股市场近30年来积累的这么多垃圾股、问题股，如果不能改善业绩和问题，都会逐渐退市。

防风险第一要务就是要防止错投垃圾股、问题股。

价值投资，只买优质股

坚持价值投资理念，选择经营稳定、业绩优良的优质股票并长期持有，这是防范投资风险战胜市场的不二法门。

近些年来，一大批优质股票走出了大牛市行情，譬如贵州茅台、中国平安、招商银行、格力电器、美的集团、上海机场等，按年度以上的周期来看，买入这些股票几乎很少亏钱，而且很少出现大的风险事件。

组合投资，分散风险

不把鸡蛋放在同一个篮子里，这是控制风险最常用的一句话。

做股票投资也一样，不能过度集中投资于一只股票，甚至不能太集中于一个行业。我经常对咨询我的朋友说，哪怕你只有10万元投资于股票，也不要只投资在一只股票上，要分散风险，最低也要分散投资到3只以上股票。

低位入场、高位离场

兵法有云：昔之善战者，先为不可胜，以待敌之可胜。

我们做股票投资也一样，要先做到“不可胜”，就要注重谋时谋势。尽量在市场整体处于低位的时候买入股票，这时大部分股票非常便宜，市盈率很低，已经跌无可跌，特别是一些蓝筹股，其股息率往往已经远超银行存款利息率。这种时候抄底，最差也就是股票不涨，一直拿在手上等分红，也会超过存银行利息收益！

而当一轮牛市来临时，99%的股票会上涨，差别只是上涨的时间和涨幅，等手上股票有了一定的涨幅，市场估值已偏离正常范围，就可抛出，然后持有现金等待下一个投资周期。

长期持有，减少操作

在职场中有一条金科玉律：“做得越多，错得越多”。其实股市也一样，一旦选好股票并买进，就不要频繁操作，短线波动其实不容易赚钱，和赌博无异，而且交易税费还不少。

对于真正优质的股票，最大的风险是错失主升浪。如果因为追求短线收益频繁操作而意外错过主升浪，往往令人后悔不已，甚至搞乱整个投资心态，得不偿失。

紧密跟踪，及时清理变质股票

优质股也有变质的时候，一是事物有其内在发展规律，一般公司都会经历初创期、成长期、成熟期、衰退期，在衰退期到来之前，股价就会开始下滑；二是由于经营管理不善、主要管理人员变动、政策变化、技术革新或者特殊事件等，也会导致公司基本面发生改变，不再具备优质股的条件。

例如海尔电器，曾经是我国家电产品领域领头羊，其股票也曾一度广受股民追捧。但是随着中国电器行业的发展，整个行业都进入了产能过剩状况，行业竞争非常残酷，有的公司直接退出了市场，活下来的很多也是昔日雄风不再。

所以一定要密切关注所持股票公司的动态信息，一旦确认所持股票已经不再满足优质股条件时，无论是赚是赔，一定要果断卖出，以防范公司股票持续下跌的风险。

总之，股票投资是拿自己手上的真金白银去搏取投资收益，防风险保住本金是最重要的生存法则，大家一定要牢记上述军规，谨慎投资，才能将自己的投资风险降到最低，甚至实现投资收益最大化。

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文章分享结束，降低投资组合风险研究和降低投资组合风险的方法的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！

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