基金风险控制 基金风险控制岗

大家好，今天给各位分享基金风险控制的一些知识，其中也会对基金风险控制岗进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

本文目录

1. 如何管理好基金的投资风险？
2. 主动管理型基金的风险指标包括哪些
3. 新手玩基金投资，怎么控制风险呢？
4. 如何正确对待基金风险？

如何管理好基金的投资风险？

大家都知道投资基金是有很大风险的，尤其是股票型基金和混合型基金。如何管理好基金的投资风险？我简单从下面几个方面来说一下吧。

1，要结合自己的风险承受能力来选择基金的类型。

2，要构建自己的基金投资组合，不要选择同一类型的基金太多。

3，要根据市场变化及时调整自己的基金池。

4，要根据盈亏情况及时作出加仓，止损，止盈操作。

最后说一句，基金有风险，投资需谨慎。

主动管理型基金的风险指标包括哪些

在投资理财时我们有时会听到有人提及几个常见的基金风险指标，那都有哪些较为常见的基金风险指标需要股民们有所了解呢？现在让我们来了解一下相关的知识吧！

基金在降低个股带来风险的同时，它本身的风险也是比较大的，尤其是它的市场风险，有以下几个基金的风险指标供参考。

1）标准差

标准差主要是表现基金增长率的波动情况，数值越小代表越平稳对投资者来说越有利。但是不能仅靠标准差来评判基金的风险，标准差只能反映基金收益的波动情况，并不能完全代表基金风险的大小。

2）最大回撤率

它主要是体现基金的风险控制能力，主要指在特定的周期内，一个人买入基金可能出现的最大亏损。它和风险是成正比的，数值越小意味着风险越小。

3）贝塔指数

这个指数想必大家都比较熟悉，我们常说的聪明的贝塔，指的就是贝塔指数。它可以用来衡量个别股票或者股票基金相对整个股市的价值波动情况。贝塔指数的绝对值越大，其收益变化幅度相对于大盘的变化幅度越大，反之，也变化幅度小，如果是负值，表示它变化的方向与大盘的方向相反，大盘涨的时候它跌。

可以在牛市来临前，或者某个预期的大涨之前买入高贝塔系数的基金，来放大可能获得的收益

4）夏普比率

它主要是用来判断基金收益和风险之间的关系，即每多承受一单位的风险会多产生多少超额回报。它的数值越高越能证明这支基金是一只风险低收益高的好基金。

新手玩基金投资，怎么控制风险呢？

有些投资者都亏怕了，看见基金就是“一朝被蛇咬，十年怕井绳”，甚至极端地对购买或推荐基金的任何行为都“一棍子打死”。今天我们就扒开来看，基金到底有哪些风险？

1，整个市场的系统性风险；

众所周知，基金所能配置的资产种类丰富，分散单一证券甚至单一市场投资带来的风险，从而来实现资产配置目的。不过，基金这样的优势也会有“毫无用武之地”的时候……

07、08年股市下跌了62%左右，那时候很多基民都没想到，基金并没有想象的那样能够有效“分散风险”，短短不到1年间，不少基民所持有的股票型基金亏损近半。

2016年上证综指暴跌，中小创跌幅高达近30%，是个典型的熊市。同样，股票型开放式基金共647只，实现正收益的为107只，占比仅有16.5%。

所以我们想要说的是，基金不能或很难分散系统性风险。所谓系统性风险，一是整个市场下跌，比如刚才两个例子说的，全市场都在下跌，2008年甚至全球爆发金融危机，这时候你很难指望你的股票基金能走出完全相反的走势。二是政策风险，比如利率由跌转升，对债券基金构成较大下行压力；三是经济周期风险，是指随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平呈周期性变化，就拿美林时钟举例，处在“衰退-复苏-过热-滞胀”周期的不同阶段，不同的资产会有不同的风险收益特征。

但我们也欣喜的看到，通过过去5-10年的收益数据看，基金虽然难以避免系统性风险，但在控制风险的损害程度、进而获得的平均收益上，比股票还是强不少的。

（数据：WIND、华宝证券研究所；注：基金的累计收益率用每年度该类型全部基金的算术平均收益率累计计算数据日期：2007.1.1-2016.12.31）

2，非系统性风险；

除了系统性风险，基金因为持有大量股票、债券等资产，还会遭遇非系统性风险。比如可能对某些股票造成损失的不利因素，包括上市公司摘牌风险、流动性风险、财务风险、信用风险、经营管理风险等。

今年比较火的就是“中邮踩雷”事件了，旗下基金重仓的一些股票相继出事，先是近一年风波不断的乐视网，后是卷入财务造假风波的尔康制药。重仓的上市公司出问题，对基金会造成较大的影响。

再拿信用风险举例，即基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付到期本息等情况，从而导致基金资产损失。最典型的去年东北特钢债券违约，华安基金就曾不幸中招，最后只能自掏腰包解决。

当然，相比系统性风险，非系统性风险可以通过周密的分析、充分的调研、科学的组合分散、基金公司和基金经理独特的判断力、有效的风险控制手段等来化解，基金最终表现的好坏就看各家的能力了。

3，基金、基金公司、基金经理的个体风险；

其实刚刚第二点已经说到了，基金公司和基金经理的综合实力、操作水平对基金的风险和收益起到非常重要的作用。基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。

另外，基金的相关当事人也会出现一些操作风险和技术风险、技术故障或者差错等，也会对基金资产造成一定风险。还有一种比较坑爹的道德风险，大家最熟悉的就是所谓“老鼠仓”（利益相关方低位先建仓某股票，再用基金的资产去拉抬股价，待用公有资金拉升到高位后个人仓位率先卖出获利）事件了，就使基民蒙受了重大损失。

4，个人导致的风险；

一是收益不及预期、亏损超过预期的风险。导致这种情况的原因很多，比如你是保守型投资者，却买了很多股票型基金，市场行情不好的时候，亏得自己根本没法接受；反之，你是可以承受高风险的，但却买的都是货币、债券基金，收益肯定达不到预期，总觉得基金不赚钱。所以说，高收益意味着高风险，一定要找到适合自己的基金。

二是个人操作失误风险。比如把基金当股票炒，或者随便道听途说跟风乱买，自己乱操作也会导致基金收益减少或亏损扩大。

三是“套牢”的风险。就是选个不好的基金，却坚信该基金还是会回来的，明明是短期投资，赚一把就跑，没成想做成了“长期投资”，自以为没赎回就不算亏，其实错过了更多的机会、还有时间成本很大。

5，其他风险

比如，基金未知价的风险。指的是你今天买的基金，以下午15点股市收盘的价格计算的，但基金净值要晚上才能公布，这个才是你的成交价。也就是你买的时候，是不知道成交价格的，这也是一个风险。

基金还有清盘的风险，是指基金终止时，由清算小组对基金财产进行清理的善后行为！一般5000万以下的迷你基金达到一定标准，是可能选择清盘的。不过，规模较小基金，其固定费用可能高于收益，此时及时对其进行清盘，也是一种理性和对投资者负责任的行为，是在保护持有人利益。另外清盘清算后，剩余基金财产还回到投资者的账户，还可以再买其他更好的产品。当然你会错过这只基金逆袭回本的机会（这里假设该基金如果存续会出现反弹并回本）。

说了这么多基金的风险，我们就是希望大家在面对亏损的时候，一定要弄清楚原因，否则一味的抱怨，对基金苦大仇深，不仅不客观，还会错失一个投资的好渠道。如果能充分认识风险，并采取错失规避之，还能帮助实现收益的增加呢！

如何正确对待基金风险？

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任何与资金相关的事项都有风险，持币有通胀风险，借钱有信用风险，投资有失败的风险，理财也存在市场和非市场风险，但是大家不要闻风险就色变。既然风险无法摆脱，我们控制好就行。

控制一种投资方式和工具的风险，我们必须深入的了解它。基金的风险主要来至市场和非市场，市场风险最好的控制方式就是减小投入，就是我们常常说的控制仓位。非市场风险主要就是选择优秀的基金经理管理的基金。基金本来就是把资金交给专业的人投资，那么只要选对了人，你的非市场风险就会降到最低。所以基金不像其它权益类投资那么复杂，只要把控好这两种风险，投资基金不用太害怕。

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关于基金风险控制，基金风险控制岗的介绍到此结束，希望对大家有所帮助。

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