一个筛选基金的利器——晨星网（三）-晨星网基金网

1.

基金业绩排行榜

通过基金筛选器我们完成了基金的"海选"，但是这还不够。如果投资者想知道基金的具体业绩，那就需要用"基金业绩排行榜"来考察。

对于基金来讲，只有在同类型的基金之间进行比较才有意义。所以，在基金业绩排行榜上，投资者需要在基金分类的基础上进一步细化，尽可能选择同类基金进行比较（如下图所示）。

我们以"激进配置型"基金为例，进一步分析基金的评级和风险，如下图所示。

在上图中，晨星评级和今年以来总回报率都在基金筛选器的页面出现过，这里我就不再详细介绍了。

我们再来看看【业绩和风险】（如下图所示），投资者可以看到自己心仪的基金在不同年份以及同类基金里的情况。

需要提醒投资者的是，现在排名高不代表之后也会一直位列前茅。因为随着时间的变化基金的排名也是会发生变化的。

所以，对于基金的业绩排名投资者要客观对待。

2. 基金对比

通过刚才基金业绩排行榜、基金筛选器，投资者应该能够大概筛选出自己比较看好的一支或者多支基金。如果投资者还在几支不错的基金之间举棋不定该怎么办呢？

我们可以通过【基金对比】来继续深入比较，总能发现基金之间的细微差别，从而选出适合自己的优秀基金。

为了客观起见，我们选择了两支指数增强型基金来对比，分别是申万菱信沪深300指数增强基金和景顺长城沪深300指数增强基金。

在【基金对比】页面中输入这两支基金的代码，很快两支基金的详细信息就出现在投资者眼前。

首先我们可以看一下这两支基金的万元波动对比图（下图），从图中可以看出过去4年这两支基金的整体情况。

万元波动对比图展示了两支基金过去4年的波动情况，可以看出两支指数增强型基金一时难分伯仲，都很不错，让我们不知道要如何选择。

如果长周期看不出来，我们再拿基金不同阶段的收益进行对比，看看这两支基金哪一个更胜一筹。

我们来回测一下两支基金的历史回报情况，把收益按照阶段进行测算，同时和同类型基金的平均水平作比较，看看这两支基金的表现如何（如下图所示）。

从上图可以看出，左侧的景顺长城沪深300指数增强基金在不同阶段的表现都更胜一筹。无论是1年以下的短期收益还是2年以上的长期收益，都要比右侧申万菱信沪深300指数增强基金更优秀一点。从晨星评级来看，两个基金的3年评级更加一目了然，左侧的景顺长城沪深300指数增强型基金是三颗星。

基金投资除了看收益，还要看风险如何。对于风险评估，晨星网通过多个标准进行了分析对比。

可以看到比较信息还有波动幅度、风险系数、同类风险排名图等。

基金的波动幅度和风险系数都有具体的数值，数值越低，说明基金的波动越小，风险越低。

夏普比率这个指标比较综合，可以理解为：在风险一定的情况下，夏普比率越大，收益越高；或者是在收益一定的情况下，夏普比率越大，风险越小。

学习过风险和收益指标之后，对数字不敏感的投资者可以直接看同类风险排名图，这个图是对应数字的定性描述，方便投资者判断基金的波动和风险。

风险评估和风险统计的两大类6个指标中，两支指数增强型基金的指标数值差异不超过2个点，可以说是不分伯仲。如果必须要区分出两者的风险大小，景顺长城沪深300指数增强基金的风险略微高一些。

除了收益和风险之外，投资者还可以关注基金的具体持仓规模和分布。如下图所示，晨星网也列出了各行业资产在基金投资中的具体占比情况。不同领域的基金占比多少，一目了然。可以看出，例子中的这两支基金在行业分布情况，申万的这只基金没有给出具体比例，所以我们看其他的信息。

在基金对比的最下面，如下入所示，是两支基金的操盘手——基金经理的基本情况对比。这里面包括基金经理管理基金的管理时间和任职背景。

从图中投资者可以看到这些基金经理的职业背景和目前管理的基金，可以看到，从稳定性上来说，景顺长城的更加稳定一些。通过这三个筛选角度，希望投资者能够选出自己心仪的基金。

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